Wie wählt man einen Zahlungsanbieter aus? Worauf Sie achten sollten.

“Deine unglücklichsten Kunden sind Deine größte Lernquelle” — Bill Gates.

Wenn Sie mir Ihrem Zahlungsanbieter für Unternehmenszahlungen unzufrieden sind, ist es nicht immer einfach, sich für einen neuen zu entscheiden.

Die Wahrheit ist jedoch, dass die Wahl des richtigen Zahlungsanbieters einen Unterschied von Tag und Nacht ausmacht. Zu oft lenken uns komplexe Zahlungsprozesse von dem ab, was wir am besten können. Die richtigen Anbieter meistern die Komplexität für Sie und lassen Ihnen so mehr Zeit für das, was für Sie und Ihr Unternehmen am wichtigsten ist.

Was wir damit sagen möchten, ist, dass Sie einen Experten für Unternehmenszahlungen an Ihrer Seite brauchen, der Ihnen mehr bietet, als Sie erwarten. Und genau hier kommen wir ins Spiel.

Dieser Leitfaden soll Ihnen dabei helfen, die richtige Entscheidung zu treffen, indem folgende Fragen beantwortet werden: Woran erkennt man exzellente Unternehmenszahlungen und wie trifft man die Wahl, die den größtmöglichen Mehrwert bietet? 

Die heutige Erwartung an Finanzdienstleistungen  

Die modernen technologischen Entwicklungen fördert nicht nur die globale Vernetzung, sondern führen auch zu einer immer stärkeren Fragmentierung der Gesellschaft. Aus diesem Grund suchen Menschen verstärkt nach Gleichgesinnten, die dieselben Werte teilen.

Ähnlich ergeht es Unternehmen, wenn sie den richtigen Anbieter für Zahlungslösungen suchen. Sie wollen einen Partner finden, der nicht nur ihre Anforderungen versteht, sondern auch ihre Werte teilt – und Vertrauen ist einer dieser grundlegenden Werte. 

Doch welche Rolle spielt Vertrauen und welche zusätzlichen Erwartungen haben Unternehmen und ihre Kunden an die Zahlungsbranche?

Vertrauen steht im Fokus

Vertrauen ist keine Selbstverständlichkeit und stellt oft eine Herausforderung dar. Denn es braucht Jahre, um es aufzubauen, doch nur Sekunden, um es zu verlieren.

Nur im Gesundheitswesen ist Vertrauen für die Verbraucher noch wichtiger,^[1] weshalb es für die Finanzdienstleistungsbranche umso entscheidender ist, als vertrauenswürdig wahrgenommen zu werden. 

Doch wie geht die Finanzbranche mit dieser kritischen Prüfung um? Aus den Daten wird deutlich, dass es noch einiges zu tun gibt, denn nur 54 % der Verbraucher weltweit vertrauen Finanzdienstleistungen.^[2]

Um Vertrauen kontinuierlich aufzubauen, sind die Qualität der Informationen und eine transparente Kommunikation zwei der wichtigsten und grundlegendsten Faktoren für Kunden.^[2] Andererseits verlieren Unternehmen schnell das Vertrauen, wenn sie einen schlechten Kundenservice bieten, minderwertige Produkte verkaufen oder in Skandale verwickelt sind.^[1]

Auf dem Pfad der digitalen Finanzdaten

Mit der zunehmenden Digitalisierung des Zahlungsverkehrs ist die Erschließung von Zahlungsdaten schneller und kostengünstiger denn je — wenn man den richtigen Partner an seiner Seite hat.^[7]  

Banken, Kartenanbieter und Fintech-Unternehmen arbeiten vermehrt zusammen, um gemeinsame Herausforderungen im Zusammenhang mit Transaktionsdaten, Kunden- und Liquiditätsmanagement zu lösen. Dies kann den Zahlungsprozess für Kunden nicht nur vereinfachen, sondern auch zunehmend verbessern.

Neue Möglichkeiten ergeben sich dabei im datengetriebenen Embedded Finance — also in nicht-finanziellen Dienstleistungen, die mit traditionellen Bankprodukten verknüpft sind. 

Die Zukunft der Unternehmenszahlungen

Während sich der Finanzsektor also verstärkt darum bemüht, das Vertrauen seiner Kunden zu gewinnen, entwickeln sich die Erwartungen von Verbrauchern und Firmenkunden weiter. Sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen erwarten heutzutage ein hohes Maß an Personalisierung und Echtzeit-Services in allen Lebensbereichen. 

In unserer schnelllebigen, digitalisierten Welt werden auch Zahlungen zunehmend digital. Allein während der Pandemie sank die Nutzung von Bargeld in Europa um 10 - 50 %.^[3] Hinzu kommt der Trend zur Konsumentisierung, der eine zunehmende Verlagerung hin zu elektronische Transaktionen im E-Commerce zeigt. Dadurch gleichen sich die Erwartungen von Business-To-Business-Käufern (B2B) immer mehr denen von Business-To-Consumer-Kunden (B2C) an.

Mittlerweile lassen 58 % der B2B-Käufer ihre Käufe direkt nach Hause liefern, um der zunehmend verteilten und hybriden Arbeitswelt gerecht zu werden.^[4]  Die Anschaffung neuer Geräte und Software für den Heimgebrauch führt somit auch zu einem Anstieg der Beschaffungsausgaben. Tatsächlich wächst der B2B-E-Commerce rasant und wird bis 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 18,2 % weiter steigen.^​[5] 

Auch die Interaktionen, die im Rahmen von B2B-Verkaufsprozessen stattfinden, werden vermehrt über digitale Kanäle abgewickelt.^[6] Da B2B-Transaktionen in der Regel umfangreicher und komplexer sind als B2C-Käufe, stehen bei den Erwartungen an Zahlungsprozesse, Einfachheit und Benutzerfreundlichkeit im Mittelpunkt: von reibungslosen Online-Shopping-Erlebnissen bis hin zu vielfältigen Zahlungsmöglichkeiten.

Den Zahlungsanbieter wechseln: Wann ist der richtige Zeitpunkt?

Angesichts der Vielzahl an Angeboten, die im Rahmen verschiedener Kooperationen im Bereich des Unternehmenszahlungsverkehrs entstehen, fragt man sich, wo man am besten ansetzen sollte. Auf welche Faktoren gilt es, den Fokus zu legen, um auch in einer komplexen Situation die richtige Entscheidung zu treffen?

Ein Wechsel ist vor allem dann sinnvoll, wenn Sie das Vertrauen in Ihren Anbieter verloren haben. Es gibt Dienstleister, die nicht nur durch ausgezeichnete Kundenbindung, sondern auch durch umfangreiche Partnernetzwerke überzeugen – auf solche Anbieter sollten Sie sich verlassen können.

Doch was, wenn Ihre Herausforderungen weniger offensichtlich sind? Vielleicht hat Ihr Unternehmen (wie viele andere, die wir kennen) jahrelang auf Übergangslösungen zurückgegriffen, die heute nicht mehr praktikabel sind. Diese kurzfristigen Lösungen können schnell ineffizient werden und erfordern schließlich Unterstützung von Experten.

Das betrifft insbesondere die tägliche Zahlungsabwicklung: Sie läuft zwar weiterhin, doch angesichts der Notwendigkeit, mit den digitalen Entwicklungen Schritt zu halten, wird sie zunehmend kostspielig und ineffizient.

Eine kürzlich von uns durchgeführte Umfrage zeigt, dass die größte Sorge der Unternehmen die Notwendigkeit einer besseren Systemintegration ist.^[8] Dies ist der Hauptgrund für Unternehmen zu einem führenden Zahlungsanbieter zu wechseln: die intelligente und einfache Erfahrung eines optimierten End-to-End-Zahlungsprozesses. 

Sicherheit, Zuverlässigkeit sowie Zeit- und Kostenersparnis sind die oberste Priorität nahezu jedes Unternehmens.^[8] Das Mindeste, was Sie von Ihren Unternehmenszahlungen erwarten sollten, sind Lösungen, die automatisiert, benutzerfreundlich und transparent kontrollierbar sind. 

Und wir bei AirPlus sind überzeugt, dass wir nicht nur Ihre Erwartungen erfüllen, sondern sie auch übertreffen werden.

Warum AirPlus?

Unsere Kunden sagen uns immer wieder, dass sie auf AirPlus zählen können, wenn es um Sicherheit, Transparenz, Vertrauen und Zuverlässigkeit geht. Wir sind stolz darauf, dass wir als Zahlungsspezialist ihre Standards immer wieder auf ein neues Niveau heben. Wir freuen uns besonders darüber, da im B2B-Umfeld immer deutlicher wird, wie wichtig ein guter Kundenservice und eine positive Kundenerfahrung sind.^[9]  Tatsächlich gehören die erfolgreichsten Dienstleister unserer Branche, gemessen an ihrem Marktanteil, zu den Spitzenreitern, wenn es um hohe Qualität, Kundenservice, Zuverlässigkeit und Sicherheit geht.

Und genau das bieten wir unseren Kunden, wenn sie sich für uns als Zahlungsdienstleister für Unternehmenszahlungen entscheiden. Gleichzeitig ist das auch der Grund, warum sie sich immer wieder für uns entscheiden: denn wir haben eine Kundenbindungsrate von 97 % - ein Beweis dafür, dass wir unseren Kunden zuhören und ihre Zahlungsanforderungen erfüllen. Die Daten zeigen uns, dass wir vor allem in der persönlichen Kommunikation und im Beziehungsmanagement besser aufgestellt sind als unsere Wettbewerber.

Mehr als 80 % unserer Kunden schätzen uns vor allem für unsere Markt- und Branchenkenntnis, Vertrauenswürdigkeit, Erfahrung und Professionalität.

Ihre Daten auf der Überholspur

Im Kern sind wir ein Datenunternehmen. Unser zentrales Versprechen ist es, unseren Kunden Daten und Lösungen von höchster Qualität zu liefern, um jede Herausforderung in der dynamischen, digitalen Zahlungswelt zu meistern. 

Und so könnte Ihr Unternehmen von der Expertise von AirPlus profitieren: 

• Unsere Lösungen vereinen höchste Datenqualität mit der breitesten Zahlungsakzeptanz - sie laufen reibungslos im Hintergrund Ihrer Zahlungsprozesse und unterstützen den gesamten Zahlungsablauf.
  
  
• Wir sind der erste Herausgeber von Kreditkarten mit UATP-Anbindung, die uns eine einzigartige Datenqualität liefert.
  
  
• Mit einer Datenvollständigkeit von 95 % und einer Abstimmungsquote von 99,7 % setzen wir Branchenstandards.
  
  
• Wir setzen Spitzentechnologie mit hochmodernen, cloudbasierten, flexiblen, skalierbaren, digitalen Angeboten ein. Diese sind nahtlos entlang der gesamten Wertschöpfungskette integriert. 
  
  
• Wir bieten die anpassungsfähigsten Rechnungen und E-Billing-Lösungen der Branche - mit der größten Auswahl an personalisierten Datenfeldern, damit Sie die nötigen Informationen über Ihre Transaktionsdaten erhalten.
  
  
• Dank unserer automatisierten Rechnungsabstimmung lassen sich erhebliche Einsparungen erzielen. Sie sorgt für eine präzise Datenerfassung, beschleunigt Prozesse erheblich und vereinfacht die Archivierung von Rechnungen. 

Ihre End-to-End-Zahlungslösung beginnt hier 

Alle Wege führen zu Ihrem integrierten Systemaufbau mit AirPlus. 

Wir bieten unseren Kunden intelligente Integrations-Lösungen und können mit Stolz sagen, dass es noch kein Kunden-Ökosystem gab, das wir nicht erfolgreich integrieren konnten. 

Wie wir das machen?

• Wir führen gezielte Recherchen und Untersuchungen zu Ihrem spezifischen Anliegen durch.
  
  
• Unsere agnostische Systemneutralität macht die Interaktion zwischen Ihnen und Ihren Partnern reibungslos.
  
  
• Hervorragendes technisches Know-how, um Ihre einzigartige Arbeitsumgebung mit unseren Fähigkeiten zu verbinden und die notwendigen technischen Grundlagen zu schaffen, um Ihr Partner-Ökosystem zu unterstützen
  
  
• Unsere aktive, gründliche und kontinuierliche Forschung und Untersuchung bringt die richtigen Akteure zusammen, um sicherzustellen, dass Ihre Systeme ihr volles Potenzial ausschöpfen.
  
  
• Unsere Experten führen Sie und Ihr Unternehmen durch den gesamten Integrationsprozess – von Anfang bis zum Ende.

Wir lassen die Zahlen für uns sprechen:

• Mehr als 25 Jahre Erfahrungen in der Datenintegration.
  
  
• ~4,000 integrierte Partner und Datenquellen.
  
  
• Nahtlose Integration in jedes Ökosystem durch die enge Zusammenarbeit mit über 60 IT-Partnern, um Verarbeitungskosten zu sparen und Fehler zu vermeiden.

Wir sind überzeugt: AirPlus ist der perfekte Partner für Unternehmen, die einen Anbieter suchen, der Werte wie Qualität, Vertrauen und Innovation verkörpert. Unsere leistungsstarken Produkte, unser umfassendes Partnernetzwerk und unser exzellenter Kundenservice ermöglichen es Ihnen, sich ganz auf Ihr Geschäft zu konzentrieren – ohne sich um Unternehmenszahlungen sorgen zu müssen.

Erfahren Sie mehr über uns und unsere Rolle bei der Optimierung von Zahlungsprozessen!

Quellen:

^[1] WHY BRAND TRUST MATTERS IN FINANCIAL SERVICES, 2022 | Morning Consultant

^[2] Trust Barometer, 2022 | Edelman

^[3] Digital Payments in Europe Forecast, 2021 | PPRO

^[4] State of Business Procurement report 2022 | Amazon Business  

^[5] Business-to-Business E-commerce Market Size Report, 2030 | grandviewresearch.com  ​

^[6] B2B Payments Trends to Digitize Your Business in 2022, 2022 | BigCommerce

^[7] Why payments data is the key to unlocking new customer value | EY | 2021

^[8] Image Survey for AirPlus 2022. Unpublished internal company document | Appinio

^[9] AirPlus Customer Perception Study 2022. Internal AirPlus International report: unpublished | AirPlus International