Was effiziente Zahlungsprozesse für Ihr Unternehmen bedeuten

Wenn es darum geht, die Entwicklungen auf dem Markt für Unternehmenszahlungen zu betrachten, stellt sich immer eine zentrale Frage: Was bedeutet das konkret für Sie?

Im Laufe der Jahre haben wir eine Entwicklung hin zu effizienteren Zahlungsprozessen erlebt, die Arbeitsabläufe vereinfachen und es Ihnen ermöglichen, Ihre Aufgaben optimal zu erfüllen.

Der Wandel hin zur Digitalisierung

Auch im Bereich der Unternehmenszahlungen werden Arbeitsabläufe zunehmend digitalisiert. Unabhängig davon, ob es sich um die eingesetzten Plattformen oder die bevorzugte Zahlungsmethode handelt – immer mehr Zahlungen enthalten digitale Elemente.

Unsere aktuelle Umfrage hat dazu einige interessante Erkenntnisse geliefert:

• 54,8 % der Finanzverantwortlichen beobachten aktiv neue – oftmals digitale – Zahlungsmethoden, um ihre Prozesse zukunftssicher aufzustellen. Ganz oben auf der Liste der aktuell diskutierten Zahlungsarten stehen virtuelle Karten.
• Die derzeit gefragtesten Innovationen – Echtzeit-Zahlungsverarbeitung, umfassende Datenanalysen und Reporting, Integration in andere  Unternehmensinterne Systeme , KI- und maschinelles Lernen sowie der Einsatz von Blockchain-Technologie – zeigen, dass ein starkes Interesse an weiterer Digitalisierung besteht.
• Automatisierung ist ein zentrales Thema: 47 % der Unternehmen geben an, dass ein hoher Automatisierungsgrad der Grund ist, warum sie ihrem aktuellen Zahlungsanbieter treu bleiben.

Die Unternehmenszahlungsbranche bewegt sich klar in Richtung einer automatisierten, digital ausgerichteten Zukunft. Die Vorteile reichen von effizienteren Prozessen bis hin zu gesteigerter Produktivität.

Optimierung von Abläufen

Im Idealfall sind Zahlungen nicht nur intuitiv, sondern nahezu unsichtbar.

Geschwindigkeit und Komfort sind bei Zahlungsprozessen gefragt, müssen jedoch stets mit Compliance-, Reporting- und regulatorischen Anforderungen in Einklang gebracht werden.  Dank moderner Technologien laufen Transaktionen heute deutlich reibungsloser ab.

Durch das Hinterlegen der Kartendaten und die Verknüpfung mit Ihren Konten lassen sich Zahlungen so integrieren, dass sie für Anwender:innen beinahe unsichtbar werden. Zahlungshinweise werden durch kontextbasierte Befehle ersetzt, eine direkte Interaktion mit Zahlungssystemen entfällt für Nutzende häufig vollständig.

Die Vorteile liegen auf der Hand:

• Schnellere Zahlungen: B2B-Transaktionen können zügiger bearbeitet werden, was die Zeit bis zum Zahlungseingang reduziert.
• Verbesserter Cashflow: Durch schnellere Zahlungseingänge optimieren Unternehmen ihren Cashflow und behalten die Finanzlage besser im Blick.
• Höhere Effizienz: Unsichtbare Zahlungen beschleunigen B2B-Prozesse, wodurch weniger Zeit- und Ressourcenaufwand für die Zahlungs- und Rechnungsbearbeitung nötig ist.
• Weniger Fehler: Weniger manuelle Dateneingabe und mehr Automatisierung bedeuten weniger menschliche Fehler bei B2B-Transaktionen.
• Höhere Sicherheit: Verbesserte Sicherheitsfunktionen wie Verschlüsselungen reduzieren das Risiko von Betrug sowie unbefugtem Zugriff auf sensible Informationen.
• Stärkere Lieferantenbeziehungen: Unternehmen können die Zusammenarbeit mit ihren Lieferanten stärken, die Kommunikation verbessern und Zahlungskonflikte vermeiden.

Mit zunehmender Zahlungssicherheit, wachsender Akzeptanz im B2B-Bereich und Innovationen wie Open Banking werden unsichtbare, reibungslose und dadurch effizientere Zahlungsprozesse künftig noch häufiger zum Alltag werden.

Der Innovationsdruck

Im Bereich der Unternehmenszahlungen sind Innovationen allgegenwärtig, da Unternehmen wettbewerbsfähig bleiben wollen. Diese Technologien und Initiativen zeigen sich in unterschiedlichsten Ausprägungen. Jede adressiert einen anderen Reibungspunkt im Zahlungsprozess: 

Web3/Blockchain

Die Blockchain hat im Bereich der Unternehmenszahlungen zwar noch keinen flächendeckenden Einzug gehalten, bietet jedoch bereits heute enormes Potenzial: Dezentralisierung reduziert die Abhängigkeit von Zwischenhändlern und kann die Abwicklungszeiten beschleunigen, unveränderliche Register erleichtern die Rechnungsprüfung, und intelligente Verträge ermöglichen automatisierte Zahlungsausführungen.

Künstliche Intelligenz (KI)

 KI steht aktuell stark im Fokus, und Unternehmen prüfen deren Integration in ihre Geschäftsprozesse. Für Zahlungsprozesse gibt es zahlreiche Anwendungsbeispiele: darunter Betrugserkennung, Optimierung der Zahlungsabwicklung sowie Automatisierung etwa bei Fehlererkennung in Rechnungen, Abrechnung und Abstimmung.

Open Banking

Open Banking beschreibt die Integration von Zahlungen in unterschiedliche Systeme von Drittanbietern. Dieser Ansatz schafft unmittelbaren Raum für Innovationen im Bereich Finanzdienstleistungen und -produkte. Direkt spürbare Vorteile sind gesteigerte Sicherheit dank der Schutzmechanismen des Open-Banking-Standards sowie nahtlose Integrationen über APIs (Application Programming Interfaces) zwischen den verschiedenen Systemen.

Echtzeit-Zahlungen

Der größte Vorteil von Echtzeit-Zahlungen liegt auf der Hand: Zahlungen werden sofort abgewickelt. Dies verbessert nicht nur den Cashflow und die Liquidität, sondern hat in der Regel auch positive Auswirkungen auf weitere Abläufe. Zum Beispiel durch reduzierte Verzögerungen entlang der gesamten Zahlungsabwicklung.

Dank solcher Innovationen lässt sich die Automatisierung, Konsolidierung und Integration von Zahlungen im Unternehmen wesentlich einfacher realisieren. Das Ergebnis ist ein effizienterer, straffer Prozess, der die Wettbewerbsfähigkeit steigert.

Was bedeutet das für Sie?

Für Unternehmen ist der Nutzen eines effizienten Zahlungsprozesses klar: Schnellere Transaktionen, geringere Kosten und höhere Effizienz in den Zahlungsabläufen. Doch was bedeutet das konkret für Ihre Mitarbeitenden, die Zahlungen verwalten und ausführen?

Letztendlich profitieren Sie von einer deutlich verbesserten Zahlungserfahrung. Der gesamte Prozess wird weniger komplex und zeitraubend. Durch den reduzierten Aufwand für Überwachung und die Verwaltung von Zahlungen können Sie Ihren Fokus auf andere, strategische Aufgaben lenken:

• Strategie und Analyse
• Datenanalyse
• Optimierung von Workflows
• Allgemeine Wettbewerbsfähigkeit

Kurzum: Die Optimierung der Zahlungsprozesse ist für Unternehmen wie auch für deren Mitarbeitende ein klarer Gewinn. In Zukunft könnte dieser Wandel sogar dazu führen, dass Payment-Expert:innen noch stärker strategische und spezialisierte Aufgaben übernehmen.

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